【#第一文档网# 导语】以下是®第一文档网的小编为您整理的《常见金融诈骗》，欢迎阅读！
生活中的金融盗窃、诈骗及防范 一、银行卡被盗刷的处置与预防 1、偷梁换柱 本地复制银行卡，外地取款； 2、顺手牵羊 偷走银行卡； 3、花言巧语 劝你办卡套现，骗取手续费 。 对策： 1、开通银行卡短信提醒功能； 2、发现被盗刷后第一时间向银行挂失，保留挂失证据，如录音等；或到ATM机刷卡留下记录表明本人卡随人在，且不在盗刷现场。 3、及时向公安机关报案。 二、假冒诈骗 1、假冒公检法机关工作人员诈骗： 犯罪分子假冒公检法等国家机关工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱为由，要求将其资金转入所谓国家指定账户，并配合调查。假冒领导诈骗：犯罪分子假冒单位领导或身边工作人员给受害人打电话，要求到办公室来，不久又打来电话说，因有急事需要钱，不要来了，并要求受害人给他的账户汇钱。 对策：不轻信，如有需要应及时与领导或同事联系确认。 2、假冒他人微信、QQ号等诈骗：犯罪分子盗取他人微信、QQ、邮箱等，向好友发送相关信息，骗取信任，随后要求向指定账户汇款，进行诈骗。 对策：不轻信，如有需要应及时与好友进行电话等形式的直接沟通，确认真伪。 3、冒充银行诈骗：以银行的名义，向受害人发送邮件、短信等，谎称系统升级等原因，要求受害人登陆指定链接进行更新，最终获取受害人银行账号、密码等，从而实施犯罪。 对策：不轻信，如有需要应直接与银行客服联系、确认。 三、 非法集资诈骗： 犯罪分子承诺高额回报，虚构或夸大投资项目，以虚假宣传造势，进行资金诈骗。对策：不轻信，如有需要应对相关资质进行核查。 1、利用P2P平台非法集资或非法吸收公众存款，均构成犯罪。 2、利用项目高回报非法集资或非法吸收公众存款。 四、虚构虚假事实诈骗—诈骗罪 1．虚构中奖诈骗 不法分子以知名节目组的名义向受害人发送中奖信息，谎称受害人被抽中幸运观众，以缴纳手续费、保证金等借口，诱骗受害人向指定账户汇款。 对策：不轻信，录制节目、参与中奖等一般不会收取费用，如有需要应核实。 2．虚构车祸、绑架诈骗 犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸、绑架等，需要紧急处理交通事故、缴纳赎金等为由，要求对方立即汇款到指定账户。 对策：不轻信，如有需要应及时与家人或朋友沟通，或者报警。 五、金融交易诈骗 犯罪分子以某某证券公司名义，通过电话、短信等形式散布虚假个股内幕信息及走势，要求受害人在其自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货，实施诈骗。 对策：不轻信，如有需要应找正规公司咨询 六、其他新的诈骗方式 1．二维码诈骗 犯罪分子以降价、奖励等为诱饵，要求受害人扫二维码加入会员等形式，实则附带木马病毒，一旦扫描安装，就会泄露个人银行账号、密码等个人信息。 2．快递签收诈骗 犯罪分子冒充快递人员拨打受害人电话，称快递未签收或者看不清具体地址、姓名等，要求提供姓名、地址、手机号以及身份证号码等。 对策：不轻信，个人信息一旦透露他人，会给名下的银行卡、信用卡带来安全隐患或者财产损失。 江苏经贸职业技术学院金融学院 2018年5月6日 本文来源：https://www.dywdw.cn/5fb0fe594128915f804d2b160b4e767f5bcf8077.html
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2022-05-21
