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龙源期刊网 http://www.qikan.com.cn 当心，骗子利用银行短信提示进行诈骗 作者：卫一凡 来源：《金融经济》2017年第03期 一些不法之徒，就打起了银行短信提示功能的主意，玩起了新的诈骗手法。 现在很多人都开通了网上银行，客户在银行办理的每一笔存取款或转账业务，银行都会有即时的短信提示。一些不法之徒，就打起了银行短信提示功能的主意，玩起了新的诈骗手法。 海南省儋州市曾氏兄弟，每次在银行办理完存取款业务后，都收到有银行的短信提示，看到银行的这些短信提示，他们动起了歪脑筋，觉得可以好好利用一下这银行短信提示服务。曾氏兄弟俩经过一番仔细的密谋后，便开始实施诈骗行动。 于是，兄弟俩冒充某某公司的采购员，声称要在一些网店采购一批物资，他们主动要求店家报高物品单价，并开出发票，等购物款打至店家银行账号后，再要求店家把高出单价部分的金额作回扣打进他们自己的个人账号。一些店家不知有诈，便与之交易。曾氏兄弟在交易付款时便耍了一个心眼，店家户名、金额、手机号码等他们都是按正确的方法输入的，而在输入店家账号时，故意输错银行卡号其中的几位数，致使打款失败，但是，店家的手机上仍然收到了银行发来的短信提示“某某向其银行发起XXXXX元汇款”等内容。店家看到银行的短信提示功能后，满以为货款已到账了，在曾氏兄弟的一再催促之下，匆匆将高出单价部分的金额打入曾氏兄弟的个人账号。曾氏兄弟采取这一诈骗手法，先后诈骗了多家网店，骗取受害人金额多达4万余元。 虽然曾氏兄弟诈骗多次得手，但最终也没能逃过法律的惩处。2016年12月，海南省第二中级人民法院分别判处曾氏兄弟有期徒刑2年10个月、10个月，并分别处罚金3万元、1万元。 通过这起诈骗案，我们得到了什么教训呢？法院法官和银行工作人员提醒我们： 一是对于网上转账的，一定要查看自己账户实际到账情况。实际上，有的银行的短信提示里清清楚楚地写有“本短信只作提示，不作到账凭据”，我们很多人往往忽视了这一点，把银行的短信提示当作了到账的依据。不管银行短信里是否有不作到账凭据的提示，我们都应该自己认真查看账户的资金情况，以确认是否真正到账。 二是一旦发现受骗，如未超过24小时的，可以主动撤回转账。2016年10月8日中国人民银行发布了《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，从2016年12月1日起，对转账24小时内的，一旦发现上当受骗，可以撤销转账，降低和消除经济损失。 本文来源：https://www.dywdw.cn/31e02dbd5ebfc77da26925c52cc58bd6318693d8.html
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2022-05-19
