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银企直联,让企业财务管理更轻松 摘要：随着互联网技术逐渐的发达，不同的领域也通过信息技术展开了联系。在这一过程中银企直联就是一个非常典型的形式，他们利用互联网或者专线进行连接，使两者的财务系统、业务系统进行数据传输与连接，为企业的财务管理工作产生了非常大的促进作用。本人就将对银企直联的定义、特点及其应用实践等进行阐述，以供参考。 关键词：银企直联；企业；财务管理 引言：如今，各个领域的企业在信息化建设的过程当中，也必须要优化财务工作的日常操作与流程。而财务人员也非常重视这一点 在进行收付款时，利用网银来进行款项接收。但是其中产生的信息数据不能和企业的ERP SAP系统交互，信息不能进行及时的关联。财务人员在进行数据核对与分析时，也拥有了更多的工作量。所以在银企直联中，既能够使收付流程更加顺利，又能将相关的费用报销、数据信息等进行电子整合，优化不同的流程，进而提升财务工作的效率与质量。 1银企直联的意义（定义）与特点 1.1意义（定义） 银企直联是指企业利用互联网或者专线与银行进行对接，在这个过程中，银行（企业）可以不用登录网上银行系统，就可以通过自身财务系统进行账户的余额完善，以及查询、转账等等。并且自动登记相关的账户信息。同时，企业在ERP或者财务系统当中与银行在网上交互，以获得银行服务，进而根据实际需要定制个性化的财务系统及其功能。 1.2特点 银企直联，可以让企业实时的跟踪查询自己的资金账户变化情况。因为在其系统当中会对情况进行实时跟踪反映，并便于财务人员进行监控，再提供相关的数据，以供管理者决策；使事财务人员的工作量减少，降低差错率，提升财务管理工作效率。银企直联也能够促使企业的资金管理系统更加完善，建立起统一的售后管理结算平台，对其进行管理，以便对账。提升资金管理的水平，实现资金优化。 2开展银企直联业务可行性 2.1传统操作情况存在缺陷 在传统的操作中，是申请单需要进行重复审批。申请单在企业已经审批完毕，但是在网上银行系统还要再授权一次进行审批；也会有重复工作。会计的凭证已经做得很完善，在进行出纳付款时，要再将这些凭证信息录入到网上系统当中。又或者是出纳付款已经完成，但是会计在登陆网上银行系统（财务系统）时，还要再做一次凭证。信息传递水平不好，比如每个人的报销情况以及出纳付款的情况，在其结束之后没有办法及时的通知到每一个人。在银行中相应的承兑汇票，主要是依靠电子表格进行实时跟踪管理，而对待一些已背书未到期票据的管理，无法实施进行跟踪，也不能有效的将信息录入进去。在规划资金、支出结算时也纯靠手工进行操作，且计划中出现问题是不能及时变更，造成相关工作业务的停滞。收付款流程既要在SAP当中进行，又要在网银系统当中进行，处理相关业务的信息存在断层现象，无法实时更新账户余额，很容易产生记录或者业务的差错。同时，其报销流程也缺乏电子技术的支持，很多都是采用纸质的报纸（报销）方式，在追溯相关信息进行审核时，会出现不顺利的现象。 2.2银企直联改善关键需求 通过银企直联，财务人员进行手工操作的部分大多都可以利用电子信息技术进行处理，进而提升收付款的效率，降低差错率。相关收付款信息传送与流程不完善，其效率有待提升。银企直联就刚好能够解决这个问题，同时还能够进行多账户运营，避免月底对账工作量大而导致的差错。统一收付结算平台，促使财务管理效率提升，提高资金企业资金的管理水平。 3银企直联的目标和意义 银企直联的目标是要让企业的SAP ECC系统与银行进行直接的对接，将供应商付款、客户收款及员工报销等相应流程，与收付业务进行系统化管理，提升收付款业务处理的效率，保证其准确性，资金信息与财务处理的更加快速便捷。要实现两者的信息交互，保证数据的实效性。在银企直联当中，其前端和后端也要分别关联其他辅助方面的业务范围。这样才能够使企业的业务被全面覆盖，确保相关业务的安全及其相关财务处理的系统化与自动化，提升工作质量与效率。 银企直联的意义在于会计企业财务人员无需登录网上银行系统，在企业的SAP系统中就可以直接查到相关收付款业务，并进行账务处理。既能减少人为露出造成的错误，又能够在供应商或者其他付款单位的数据维护时进行保护，且不用重复录入，降低企业因账户错误而可能产生应付款无法收取的风险。节约相关业务的便捷与高效性，既能节约重复录入的时间，减少错误风险，又能够使对账过程拥有数据依靠，便于相关人员进行操作。而系统在自动接收与发送的过程中，能实现对企业资金的高效管理。 4银企直联应用的各项流程 4.1收入核算流程 银企直联系统能够让使银行直接通过其进行收付款系统的核对与信息输送，逐笔实时的传输到企业的SAP系统当中，并自动生成到账信息通知。在企业当中的财务人员就可以通过相关信息的通知，选择进行一笔或者多笔的账务处理。 4.2支付核算流程 在支付核算流程当中，涉及到银企直联业务的支付模块。第1步，先在SAP系统中进行供应商的数据输入并维护。在支付相关款项时，就可以直接对供应商进行选择并进行账务处理。同时SAP系统还能够根据供应商所默认的银行账户信息与相关凭证和付款信息进行维护，并实时传输给审核或者出纳人员。在他们进行审核无误操作之后确认付款业务。而在这个时候，SAP系统就将支付操作的指令发送到银行系统当中，减少了工作时间，提升了数据传输的准确性。 4.3对账流程和财务集成审批流程 在对账时支持批量提交与审批，并对这些审核结果进行区别的处理。有利于提供给企业和银行实时账单查询的权利与便捷。相关财务集成对账单进行后续处理时，在银行当中的对账结果能自动进行更新，并自动清账。 5银企直联和SRM强强联合及其安全性保障 银企直联与SRM强强联合，实现了采购申请寻缘，验收等付款环节的通道，实现了对无线化信息办公的支持，并为财务共享中心的搭建奠定基础。在进行资金业务的传输与往来时，其安全保障是非常可靠的。但这需要系统本身和运用系统人员双方的维护与防范，操作用户在对银企直联进行的应用时，其网银使用的交换方式主要是利用HTTPS数据包方式，将其发送到前置机中，再进行查询或者付款，要耐心的等待付款信息的反馈。同时在发送数据到前置机的过程中，前置机和SAP服务器两者系统都应该要在防火墙的内部控制范围之内，与相关用户运用的区域系统分隔开来。SAP内部的安全性必须由其权限控制来实现，不能再额外的进行控制或操作，避免信息泄露。同时操作人员必须要在加强账号权限的意识，权限不同操作人员也不同，他们之间也不能互相帮忙，且相互泄露信息。 结束语 银企直联提升了企业财务管理工作的准确性，减少了财务人员的工作量。同时也对企业的信息化建设产生了促进作用。随着如今信息全球化的发展，不同企业的经营管理理念也在飞速的转变，水平也在慢慢的提高。银企直联才能让企业在这信息快速传输的时代站稳脚跟，提升资金的运用效率，使财务管理工作发挥出其更大的作用。 参考文献 [1]张天宇. 基于银企直联的现金管理系统设计与实现[D].北京工业大学,2016. [2]杨奎. 银企直联、现金弹性与上市公司兼并收购[J]. 中国注册会计师,2018(01):77-81. [3]李龙江. 银企直连在资金管理中的应用分析[J]. 财会学习,2018(10):203. [4]莫伟谋. 利用银企直联对企业集团资金进行集中管理的探讨[J]. 当代会计,2018(03):35-36. 本文来源：https://www.dywdw.cn/17b42c88bb0d6c85ec3a87c24028915f814d840e.html
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2022-04-21
